《全方位理财的第一堂课：你一生必学的五大财务规画》 – 阙又上 (理财全方位二代C)

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《全方位理财的第一堂课：你一生必学的五大财务规画》

简介 Intro

《全方位理财的第一堂课：你一生必学的五大财务规画》—— 阙又上

曾荣获全美大型基金绩效第一名的华尔街操盘手──阙又上
33年投资理财经验与智慧的精华，让你一生的理财发挥最大综效。

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洪培芸、谢哲青、朱楚文　强力推荐

※结合理性与感性的突破之作！特别收录：
阙又上尘封18年的往事，影响他投资理财生涯最深的体悟。

不懂五大财务领域，你的理财永远只做了半套！
购买股票、基金、房地产和定存，竟然不算投资规画？
投资操作也不是理财的全部！

●有人没有足够和恰当的保险规画，一次意外，就足以摧毁家庭的财务根基。
●有人保险规画做到满分，但排挤了投资和退休的资金需求，造成理财的绩效不佳。
●有人遗产规画不妥，死后事业无法传承，甚至衍生争产纠纷。
●有人投资没找到适合自己的稳定获利方法，结果付出惨痛的代价。

每个家庭必学！
别让你的理财操作只做半套！

有别于以往谈飙股、退休前投资，在本书中，畅销财经作家阙又上拉高理财操作的视野，从保险、税务、投资、退休和遗产等五大整体财务规画出发，涵盖了一个人从出生到往生的理财规画，教你真正善用自己的财务资源，让每一笔钱都实现效益最大化。

◤本书重点◢

一个好的投资规画可能只需顾及投资目标、报酬及风险分散的适当与否，而一个好的「整体财务规画」却能让你在得意、失意的各种不同人生阶段，都有好的理财计画与对策去应付这些挑战。

从五大整体财务规画出发，善用财务资源，达到一鱼三吃的综效！

◎保险规画
保险规画，是五大财务规画中重要的第一步，这一步错了，常是步步错，要么经不起风险来袭，就是没有多余资料做投资。所以一定要了解买保险的准则、资金的调配、台湾保险的劣势与优势。

◎税务规画
税法是法，也是规则，多项规则的融合及运用，就是合法节税的奥妙之处。了解自提 6％劳退金的考量重点，以及被忽略的延税有多庞大的效益。

◎投资规画
在投资规画时，至少要考虑到六大要件，若只考量其中一件，不但没有综效，而且会引领到错误的方向，可能就是理财悲剧的开始。

◎退休规画
退休规画是人生财务的大会考，要如何有足够退休资金过无虞的生活？退休规画早做比晚做好，而且好很多，就算刚开始资源不足也没有关系，最起码你知道距离目标还有多远，要用多快的速度达标。

◎遗产规画
许多企业家或成功人士，一生中过了无数难关，却在财务规画的第五关前倒下了。遗产规画要做得好，绝不是只有找律师填填表格就可以。

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<strong 读者评论 Readers\’ Comments

非常棒的观念提供
满好的入门理财书籍

对于人生的五大规划（保险、税务、投资、退休、遗产）进行分析与建议，建立好的观念与撷取前人的经验，让自己可以少走一些冤枉路

作者 Author

阙又上

1985年赴美，美国又上成长基金经理人。近三十年的投资管理生涯，历经几次重大股灾和美股失落十年的挫败，失败之后再成功的经验弥足珍贵。截至2016年年底，过去八年的年均复利是17%，2017年上半年基金成绩28.86%，领先美国标普500的9.2%，但2017年一档重压操作失手。
他自嘲之前是操盘手，2017和2018年这两年则是被盘操。他说，以后若有机会逆转，这一次烙在身上的刀疤，就更能增添人生的精采！本书出版时的2022年，回顾过去两年的历史，见证了又上成长基金有逆转胜的机会，2020年又上成长基金增长108%，2021年成长57%，他说可以面对挫折，但不要轻易放弃，因为胜利者永不放弃。
优异的操盘成绩，获《路透社》誉为「击败华尔街的无名小子」（How a little-known stock picker beat Wall Street）。2016年5月《纽约时报》专访，征询他对巴菲特买苹果股票的意见，文章标题是「巴菲特的布局说明苹果已成熟」（Warren Buffett Stake Suggests Apple Is All Grown Up）。以现在回顾当年的分析也极为精准。

着有《为什么你的退休金只有别人的一半？》《阿甘投资法》《你没学到的巴菲特：股神默默在做的事》《华尔街操盘手给年轻人的15堂理财课》《慢飙股台积电的启示录：发现一流企业的长相和深度投资价值》，曾名列博客来年度百大畅销书榜。